LEI-koder och KYC (Know Your Customer)
GLEIF frågade 102 seniorsäljare inom banksektorn för att lära sig om deras identifiering av juridiska personer och utmaningar vid onboarding av kunder
Banker och LEI-koder
I början intog bankerna en avvaktande hållning i förhållande till LEI-koder. Det kändes som mer jobb för dem och det försenade deras arbete när de var tvungna att be sina kunder att gå ut och hämta en LEI-kod innan deras företag fick göra finansiella transaktioner.
Sist men inte minst var LEI-koder en utgift som alla kände att de kunde klara sig utan.
'Vad är en LEI-kod?' och 'Varför behöver jag en LEI-kod?' är frågor vi fortfarande stöter på från småföretagare som har blivit tillfrågade av sin bank att få en LEI-kod.
När det händer hjälper vi dem att förstå resonemanget bakom LEI-systemet – och tar hand om det praktiska åt dem, vilket sparar tid och krångel. Vi tror att detta är vad en bra LEI-leverantör bör göra.
Hur LEI-koder kan hjälpa detaljbanker
Idag har bankerna kommit överens med att LEI-koder är här för att stanna, och det är till deras fördel att kunderna följer gällande lagstiftning. Bankerna är också mer försiktiga med att följa reglerna, eftersom de har lärt sig att det får konsekvenser när de inte gör det. Böter från lokala myndigheter har förekommit regelbundet under de senaste åren, och ingen vill riskera avbruten handel med värdepapper och försenad rapportering.
Banker uppskattar också att LEI-systemet kan fungera till deras fördel och hjälpa dem att spara tid och ansträngning när det gäller att ta in nya kunder och följa AML-processer och -procedurer.
Sist men inte minst är lagstiftningen om gränsöverskridande överföring precis runt hörnet, enligt **GLEIF **och The Financial Stability Board. Indien var ett av de första länderna som antog lagstiftningen. Kort sagt, LEI-tåget går i full fart och visar inga tecken på att sakta ner – tvärtom.
Global FinRegs erbjudande
Den senaste tiden har vi fått flera kundförfrågningar på uppdrag av bankerna. Det uppskattar vi, för vi tycker att vi har mycket att erbjuda både bankerna och deras kunder. Vi har den bästa teknikplattformen och kundtjänsten från alla LEI-leverantörer, och vi förser banker med aviseringssystem, bevakningslistor och andra verktyg för att underlätta deras KYC-processer och rapportering.
Kort sagt, vi är bankernas one stop shop för allt LEI-kodrelaterat.
Vi tar bankernas remisser som ett tecken på att de förstår och uppskattar att vårt system erbjuder fördelar som sparar tid och ansträngning och gör livet lättare för sina kunder.
Vikten av plattformen och kundservice
Det globala LEI-systemet har nu funnits i flera år. Som ett måste-ha, försvinner det inte - om något blir det mer utbrett, och argumenten för både LEI-koder och vLEI: er hopar sig.
Bankerna har lärt känna LEI-landskapet och LEI-leverantörerna och de vet hur vi arbetar och vilka våra individuella fördelar är. Därför hänvisar de sina kunder till dem de litar på.
Bankerna förstår att genom att hänvisa sina kunder till Global FinReg gör de följande: 1) ger bra kundservice och 2) sparar tid och besvär. Och vem skulle inte vilja det?
Insights
Vi vill vara den bästa LEI-leverantören
LEI-koder har blivit en integrerad del av finansvärlden, och service och kvalitet är avgörande när människor väljer en LEI-leverantör. Vårt mål är att tillhandahålla en exceptionell service och prissättning som gör oss till det naturliga valet för alla som behöver en LEI-kod.
Det globala LEI-systemet
LEI-systemet är den globala standarden när det gäller identifiering av juridiska personer och deras finansiella transaktioner.
Kundtjänst
Vi är här för att hjälpa dig!