Supersnabb verifiering av företag

Företagsverifiering brukar vara en väntelek. Man skickar in dokumenten, väntar på att någon ska läsa dem och väntar sedan på ett beslut. Här tar processen som mest ett par dagar, och för ett företag vars papper redan är i ordning handlar det om några minuter.

Förklaringen till den snabba processen är LEI-koden. En Legal Entity Identifier är en kod på tjugo tecken som identifierar ett företag för tillsynsmyndigheter och motparter över hela världen. Sedan januari 2018 måste värdepappersföretag i EU i regel ha en LEI-kod från sina kunder som är juridiska personer innan de genomför transaktioner som omfattas av MiFIR:s rapporteringsregler. För att få en LEI-kod kontrolleras företagets grunddata mot officiella register, inklusive ägarförhållanden där sådana finns registrerade. Det är en stor del av det arbete som en företagsidentitet kräver.

Global FinReg är en global LEI-specialist och identitetsleverantör (Identity Provider, IDP) för företagsidentiteter på Concordium. Därför kan Global FinReg omvandla LEI-koden direkt till en verifierad identitet i blockkedjan, utan någon andra verifieringsprocess däremellan.

Global FinReg beskriver tre olika scenarier för företag:

• Om företagets LEI-kod redan förvaltas av Global FinReg får företaget en företagsidentitet på Concordium direkt.
• Om företaget inte har någon LEI-kod kan en sådan utfärdas på så lite som en timme, och identitetsverifieringen kan göras direkt därefter.
• Om företagets LEI-kod förvaltas av en annan leverantör kan den flyttas till Global FinReg på 3–5 dagar, och därefter kan identitetsverifieringen slutföras.

Ett företag som inte behöver en LEI-kod kan ändå ansöka om en identitet. Global FinReg granskar då registreringshandlingarna, bekräftar de verkliga huvudmännen eller de personer som har rätt att företräda företaget och verifierar deras personliga identitetshandlingar. Det gör att en identitetsverifiering tar ungefär tolv timmar.

Som jämförelse tar en fullständig företagsonboarding hos en bank vanligtvis 90 till 120 dagar.

Hela processen startar i plånboken i stället för på en webbplats. Företag kan använda Concordiums egen plånbok eller plånböcker och förvaringslösningar från tredje part som stöds, till exempel Bitcoin.com, Ledger och Dfns. Tjänsten är tillgänglig globalt.

"Eftersom LEI-koden redan har verifierat det som en företagsidentitet måste fastställa, nämligen vilken juridisk person det gäller, och kontrollerat det mot officiella register, behöver företaget inte genomgå en andra verifiering. När företaget väl är verifierat kan samma identitet omfatta dess anställda och de AI-agenter som agerar för dess räkning." David Silverman, grundare av Global FinReg

Inga KYB-handlingar hamnar i blockkedjan. Personuppgifter visas aldrig i blockkedjan i någon form, varken krypterade eller okrypterade, och förvaras offline hos identitetsleverantören. Blockkedjan innehåller bara uppgifter för identitetsutlämnande, som ingen enskild part kan dekryptera på egen hand. Identitetsleverantören vet vilket företag den har verifierat, men inte vad företaget gör i blockkedjan.