LEI-koder och KYC (Know Your Customer)

Vad är KYC?

KYC är en förkortning för den engelska termen "Know Your Customer". På svenska översätts det till "känn din kund" och omfattar att lära känna din kund bättre. KYC används också i kampen mot penningtvätt och finansiering av terroristorganisationer.

Termen används oftast inom finanssektorn av banker och kapitalförvaltare. Men det används också av advokatbyråer, försäkringsbolag och fastighetsmäklare, som är skyldiga att kunna dokumentera sina kunders identiteter och veta var pengarna kommer ifrån.

Det är också här synergin mellan LEI-koder och KYC kommer till sin rätt, eftersom den kombinerar information om "vem är vem", med "vem äger vem".

Du kan läsa mer om konceptet 'Känn din kund' (KYC) i vår artikel här.

GLEIF om KYC-processer

Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) har genomfört en undersökning av 102 seniorsäljare som arbetar inom banksektorn för att ta reda på vilka utmaningar de står inför i samband med att identifiera juridiska personer och ta in nya kunder. Resultaten visar att 57 % av alla seniorsäljare spenderar mer än 1,5 dag av sin arbetsvecka på att introducera nya organisationer. Det är tid som kunde ha lagts på att skaffa nya kunder eller servicera befintliga kunder.

I den globala ekonomin är det en ökande utmaning att verifiera och identifiera kunder och är ofta både en tidskrävande och kostsam process. Antalet leverantörer av identifiering växer, och många använder olika metoder för att uppdatera och presentera information, särskilt när de hanterar transaktioner mellan olika länder.

GLEIFs studie visar också att 50 % av säljarna använde minst fyra olika identifieringsmetoder för att slutföra introduktionsprocessen för en enskild kund.

Även när kunden är identifierad och onboardingsprocessen är klar måste uppgifterna fortfarande hållas uppdaterade under hela samarbetet med kunden. Det finns inget standardiserat sätt att göra detta på. Olika identifieringsleverantörer presentera data på olika sätt, vilket skapar inkonsekvens. 57 % svarade också att tillförlitligheten av data är utmanande i samband med onboarding av kunder.

LEI-koder löser problem med KYC-processer

Det globala LEI-systemet hjälper till att lösa utmaningen med inkonsekvens och opålitlighet i företagsdata genom att effektivt standardisera dem. När alla globala företag som handlar på finansmarknaderna kan identifieras genom en unik LEI-kod, gör det processen mycket mindre komplex. Banker opererar över landgränser, och därmed också över olika juridiska regleringar, varför det är av stor vikt att de kan använda sig av ett system som använder samma globala standard.

Via Global LEI Index kan alla företag använda sig av offentliga och standardiserade referensdata från företag över hela världen. GLEIF lägger naturligtvis stor vikt vid datakvaliteten och genomför strikta kvalitetskontroller.

Alla LEI-koder i indexet innehåller information om företagets struktur och moderbolag, vilket gör det enkelt att veta vem som äger vem. Alla LEI-koder måste också uppdateras minst en gång per år för att säkerställa att alla företagsdata är uppdaterade och korrekta.

Du kan läsa mer om det i vår artikel om det globala LEI-systemet här.

Andra fördelar med LEI-systemet

Säljare inom banksektorn kan undvika tidskrävande uppgifter och kostsamma processer genom att använda det globala LEI-systemet. Men det är bara en av de många fördelarna med LEI-systemet.

Säkerheten och transparensen som följer med LEI-systemets sätt att identifiera företag bidrar till att minska risker, bedrägerier, fusk och penningtvätt på finansmarknaderna. Det är möjligt att unikt identifiera vem som är vem - så att du vet att kunden verkligen är den de säger att den är - och du kan spåra alla transaktioner på de finansiella marknaderna över nationsgränserna.

LEI-systemet är ISO-standardiserat (17442) och tillgängligt för alla, och dessa två saker gör det till ett extremt transparent och användbart verktyg för alla organisationer som arbetar med KYC.

Du kan läsa mer om användningen av LEI-koder och deras användning i bekämpning av penningtvätt här.

Källa:

https://www.gleif.org/en/lei-solutions/lei-in-kyc-a-new-future-for-legal-entity-identification/