Alle selskaper, stiftelser, legater, investeringsfond osv. må ha en LEI-kode for å kunne handle med verdipapirer. Dette skyldes et krav fra EU kalt MiFID II. Kravet trådte i kraft for å øke åpenheten og sikkerheten i markedet. LEI-koden gjør det mulig å identifisere din bedrift som investor. Derfor er det krav om at du som selskap skal kunne presentere en LEI-kode til Nordea, Danske Bank, Nykredit m.m.
Hvis du oppgir ditt organisasjonsnummer når du søker om din LEI-kode, mottar de største bankene automatisk LEI-koden din. Hvis ikke, må du sende den til bankrådgiveren din. Hos Global FinReg fyller du alltid inn ditt organisasjonsnummer i forbindelse med din søknad om LEI-kode. Vi henter da automatisk din bedriftsinformasjon fra Brønnøysundregistrene.
Er du i tvil om du bør bruke en LEI-kode når du investerer gjennom Danske Bank, Nordea og Jyske Bank? Hvis du er en juridisk enhet som ønsker å kjøpe eller selge verdipapirer, er det et krav at du kan oppgi en LEI-kode til investeringsbanken din. Som selskap må du derfor oppgi LEI-koden din til Danske Bank, Nordea eller Jyske Bank når du handler i verdipapirer gjennom dem. Som tidligere nevnt kan investeringsbanken din automatisk hente LEI-koden din dersom din bedrift har et organisasjonsnummer. organisasjonsnummer må oppgis ved søknad og registrering av LEI-koden. Du kan registrere LEI-koden din hos oss i Global FinReg.
Investerer du som selskap via Nordnet, må du også ha en LEI-kode. Nordnet faller også inn under MiFID II-direktivet, som betyr at de skal kunne rapportere en LEI-kode på alle bedriftskunder. Du kan lese mer om hvordan Nordnet håndterer LEI-koder på Nordnets hjemmeside. Her kan du ser også at Nordnet omtaler Global FinReg som LEI-leverandør.
Dersom Nordnet ikke automatisk kan hente ut din LEI-kode fordi for eksempel din bedrift er registrert utenfor Norden, eller fordi din bedrift ikke har et organisasjonsnummer, vil du motta en melding fra Nordnet om LEI-koden.
3. januar 2018 trådte MiFID-lovgivningen i kraft. Dette betyr at alle juridiske personer skal ha en LEI-kode ved handel med verdipapirer. Dette er med på å skape trygghet og gjøre finansmarkedene mer transparente. En verdipapirhandler kan kun gjennomføre en transaksjonspliktig transaksjon dersom selskapet har en LEI-kode. Det er nettopp derfor du som juridisk person må ha en LEI-kode, og det er derfor banker som Danske Bank er underlagt kravet om å rapportere inn LEI-koden din. Du kan lese mer om MiFID-ordningen hos det Finanstilsynet.
Hvilken verdi har LEI-systemet for bankene, spør du kanskje? LEI-systemet er i stadig utvikling og blir mer og mer verdifullt for bankene. De har å gjøre med tusenvis av juridiske enheter, hvorav mange har lignende navn. Med et unikt identifikasjonsregister er det mulig for bankene å søke informasjon i et sentralt register. Dette betyr at Danske Bank kan se LEI-koden her i stedet for å søke i ulike andre registre for å finne den samme informasjonen. LEI-systemet spiller derfor en stor rolle i bankenes Customer Due Diligence (CDD), Know Your Customer (KYC) og anti-hvitvasking (AML).
I dag brukes LEI-systemet for å identifisere kunder og ombord nye kunder raskt og effektivt. Tidligere måtte bankene selv sjekke og verifisere dokumenter, en prosedyre som var tidkrevende og kunne inneholde feil eller forfalsket informasjon. I dag kan bankene enkelt finne nødvendig informasjon med et unikt, oppdatert system. Herved hjelper LEI-systemet også i kampen mot hvitvasking; anti-hvitvasking og terrorfinansiering, da det er mulig å identifisere transaksjonene på finansmarkedene. Når du oppretter en LEI-kode, må du angi eierstrukturen til din bedrift. Eierstrukturer og hvem som eier hvem spiller dermed en stor rolle i bankenes prosedyrer i henhold til Customer Due Diligence (CDD), Know Your Customer (KYC), anti-hvitvasking (AML), og kampen mot terrorfinansiering.
LEI-systemet vil bli enda mer betydningsfullt for bankene etter hvert som flere land vedtar regelverket – og etter hvert som ytterligere lovgivning følger i 2024. Stay tuned.
Lovverket om internasjonale betalinger og pengeoverføringer forventes å tre i kraft i 2027. Dette vil innebære at alle – fra privatpersoner og husholdninger til bedrifter og banker – skal ha en LEI-kode. Les mer om internasjonale pengeoverføringer her.
Vi har hatt mange samtaler med banker, hedgefond og kapitalforvaltere. De har alle opplevd frustrasjoner med sin LOU på grunn av dårlig kommunikasjon og ditto kundeservice. Du har rett til å kreve mer fra din LEI-leverandør.
Global Finregs CEO er på The Laundry-podcasten
Vi er her for å hjelpe deg!